«Вам грозит обыск, а деньги нужно срочно задекларировать»: как телефонные мошенники обманули пенсионерку в Нарве

Несколько часов телефонного давления, звонки от «Tele2», «прокурора», «банка» и «полиции», а затем визит курьера. Так мошенники выманили у пожилой женщины все ее сбережения — более 4000 евро.

«Настоящий детектив»

Эта история началась с совершенно обычного телефонного звонка 24 июля. Сначала обычной нарвской пенсионерке позвонила женщина, представившаяся сотрудницей Tele2. Она сообщила, что договор связи изменился, поэтому необходимо подписать новый документ. Поскольку у женщины нет интернета, электронной почты и Smart-ID, ей объяснили, что договор будет отправлен в бумажном виде в почтовый ящик. На этом разговор не закончился. Практически сразу последовал новый звонок — теперь уже от человека, представившегося прокурором. Пенсионерке сообщили, что она якобы не подала налоговую декларацию, а затем добавили куда более серьезное обвинение: ее персональные данные якобы попали к третьим лицам, которые оформили на ее имя генеральную доверенность. Теперь, утверждали звонившие, от имени женщины могут брать кредиты и совершать другие действия.

Испуганной пенсионерке заявили, что она сама может оказаться соучастницей преступлени, а в качестве наказания может быть назначен либо огромный штраф, либо лишение свободы до 5 лет. Более того, к ней якобы может приехать полиция с обыском и изъять деньги и ценности. Так мошенники создали у пенсионерки ощущение, что против нее уже ведется настоящее расследование. Следующим позвонил уже «сотрудник банка». Он продолжил запугивание и одновременно предлагал «помочь решить проблему». Пенсионерка под диктовку написала заявление, что сама стала жертвой мошенников, мол, она не преступница – и все это в 3-х экземмплярах. Все экземпляры сохранились у нее на руках. Пока писала под диктовку, попутно выдала и множество личных сведений — где живет, с кем проживает и другие данные. Затем в телефонном сценарии появилась «полиция».

Женщину снова стали пугать возможным обыском из-за якобы неподанной декларации. После этого снова позвонили из «банка». Теперь мошенники сообщили, что все деньги необходимо якобы задекларировать. Для этого они придумали целую процедуру: определили номер банковской ячейки, придумали пароль для курьера и убедили пенсионерку собрать все имеющиеся у нее наличные. Якобы позже, после пересчета их должны вернуть, убеждали пенсионерку мошенники. Женщину заставили по телефону перечислить и несколько раз пересчитать  все имеющиеся дома купюры. После этого деньги нужно было положить в конверт и ждать курьера. Примечательно, что в этот момент ей позвонила дочь. Однако пенсионерка уже настолько была запугана, что ничего той не сказала. Она лишь сообщила, что сейчас очень занята и перезвонит позже. И не удивительно, ведь мошенники уже успели предупредить ее, что нельзя кому-либо сообщать о происходящем, убеждая, что в противном случае она сама станет соучастницей и ей грозит уголовное наказание. Вскоре к дому действительно пришел человек, которого мошенники представили как курьера. По описанию потерпевшей, это была высокая, крупная женщина в черной одежде по имени Светлана. Пенсионерка передала ей конверт со всеми своими сбережениями — сумма составила более 4000 евро.

Почему человек поверил?

Сама история показывает, насколько тщательно была выстроена схема обмана. Звонки шли один за другим в течение длительного времени, изматывая психику жертвы. Каждый следующий «официальный» персонаж подтверждал слова предыдущего: оператор связи, прокурор, банковский работник, полицейский, снова банк. Мошенники постоянно удерживали женщину на связи и не давали ей времени спокойно подумать или посоветоваться с родственниками. При этом они использовали не только ложную информацию, но и прямые угрозы. Пенсионерку убеждали, что если она расскажет кому-нибудь о происходящем, то сама понесет ответственность. Именно поэтому даже звонок дочери в разгар  психологической обработки не помог остановить мошенников.

Когда дочь позже в тот же день пыталась связаться с матерью, та уже находилась в состоянии сильнейшего стресса. Позже она жаловалась на плохое самочувствие и говорила, что ей нужно просто отлежаться, не желая разговаривать. Пенсионерка никому ничего не говорила, сидела дома и слушала радио. И в одной из передач «Радио 4» говорили о том, что если вы столкнулись с мошенниками, необходимо обратиться в полицию. Именно это и заставило пожилую женщину задуматься о необходимости обратиться  в полицию. И только после этого она встретилась с дочерью, а полную картину родственники смогли восстановить только через несколько дней.

Заявление в полицию потерпевшая подала 30 июля, 11 августа была приглашена к следователю. Родственники также обратились к управляющей дома с просьбой сохранить записи камер видеонаблюдения. Однако, по словам дочери, которая и пришла к нам в редакцию с этой историей, пока записи еще не были затребованы полицией.

Для женщины последствия оказались не только материальными. Еще 30 и 31 июля,уже после обращения в полицию, пожилая женщина продолжала верить в то, что она преступница, а разговаривали с ней не мошенники — и ждала, когда ёй вернут деньги из ячейки под номером 1715. После случившегося она находится в тяжелом эмоциональном состоянии. Любые попытки подробно поговорить о произошедшем вызывают слезы и сильное волнение.

Главный сигнал тревоги — требование передать наличные

Специалисты постоянно предупреждают: настоящие сотрудники банков, полиции, прокуратуры или операторов связи не должны требовать от человека передавать наличные деньги неизвестному курьеру, сообщать коды доступа или выполнять финансовые операции под диктовку по телефону. Но телефонные мошенники рассчитывают не на незнание технологий, а прежде всего на страх. В данном случае они создали для пожилого человека ситуацию, в которой было страшнее не выполнить распоряжение, чем остановиться и позвонить родственникам.

Поэтому главное правило при подобных звонках остается простым: если вас пугают уголовным делом, обыском, потерей денег или требуют срочно передать наличные — разговор необходимо немедленно прекратить и самостоятельно связаться с учреждением по официальному номеру. И самое важное — рассказать о звонке близким, не боясь осуждения и не испытывая ложное чувство вины. Даже если собеседник по телефону категорически запрещает это делать. В этой истории именно такой звонок мог остановить мошенников раньше. Но страх оказался сильнее здравого смысла.

Теперь родственники надеются, что сохранившиеся записи с камер наблюдения помогут полиции установить личность курьера и найти тех, кто стоял за многочасовой телефонной атакой. Полиция напоминает номера телефонов, по которым нужно связаться в случае столкновения с мошенниками: 112, а лучше: +372 612 3000

Софья Боборенко

Как защититься от мошенников?

Полиция ожидает сообщений о мошеннических схемах, включая скриншоты и записи телефонных разговоров по адресу 

Если вы получили подозрительный звонок, немедленно завершите его.

• Не начинайте объяснять, почему вы завершаете звонок, просто завершите его.
• Если вы сомневаетесь, проверьте и перезвоните в соответствующее учреждение по номеру телефона, указанному на их сайте.
• Отвечайте на звонки на иностранном языке только на эстонском.

Никогда не сообщайте никому свои коды PIN 1 и PIN 2.

• Ни одно государственное учреждение или поставщик услуг не попросит вас ввести PIN-код при звонке.
• Никогда не вводите PIN-код для запросов, которые вы не инициировали сами. В противном случае ваш онлайн-банк или электронная услуга будут открыты для инициатора запроса.
• Если вы уже это сделали, быстро позвоните в банк и заблокируйте свои карты.

Если вы обнаружили, что совершили банковский перевод мошенникам, немедленно позвоните в свой банк.

• Если вы быстро отреагируете, банк сможет отменить или оспорить перевод, совершенный мошенниками.
• Сообщите банку, какую информацию о вашем банковском счете вы предоставили мошенникам — эта информация поможет банку снова обеспечить безопасность банковского счета.
• После этого сообщите в полицию — https://cyber.politsei.ee/

Не соглашайтесь на инвестиционные предложения, предлагаемые в рекламе или по телефону.

• Если кто-то предлагает вам очень выгодный и быстрый способ заработать деньги, всегда отказывайтесь — это очень опасная афера мошенников.
• Не доверяйте веб-сайтам, предлагающим выгодные инвестиционные возможности — мошенники имитируют реальные компании, и информация на сайте не соответствует действительности.
• Мы рекомендуем начинать инвестиции с вашего домашнего банка.

Не принимайте никаких финансовых сделок или банковских переводов по телефону.

• Будьте очень осторожны и подозрительны, когда кто-то хочет заключить с вами сделку, договор или банковский перевод по телефону.
• В случае сомнений позвоните в свой банк или обратитесь в интернет-полицию и спросите, не является ли это мошенничеством.
• Проведите проверку данных — поищите в интернете информацию о звонившем, возможно, уже есть предупреждающие сообщения от других жертв.

Никогда не сообщайте никому информацию о своем банковском счете по телефону.

• Если кто-то по телефону запрашивает ваши банковские пароли, ПИН-коды, личный код или имя пользователя, всегда отказывайтесь.
• Помните, что банк или полиция никогда не будут запрашивать у кого-либо банковскую информацию или ПИН-коды, независимо от серьезности ситуации.
• Если звонящий настаивает на срочности, это, как правило, мошенничество.

Никогда не загружайте на свои устройства программы, если вас об этом просят по телефону.

• Если вас об этом просят по телефону, можете быть уверены, что это мошенничество.
• Ни одно заслуживающее доверия учреждение или компания не попросит вас об этом.
• Откажитесь от загрузки программы, завершите звонок и сообщите об этом в полицию.